Jueves, 2 de Mayo del 2024 
Lima, 11 de Noviembre del 2022.- Si bien dicha facultad rige desde Julio de 2022, recién esta semana la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) terminó de regular la forma y canal para el envío de esta información que deben realizar las entidades financieras a solicitud de la UIF (adjunto a la SBS).
Con la última norma emitida, la UIF podrá levantar el secreto bancario de personas y empresas sospechosas de lavado de dinero en menos de 30 días, confirmaron expertos consultados por Gerencia.
“Con el establecimiento de los nuevos formularios y canales, las empresas financieras deberán responder a la información solicitada en un plazo de hasta 30 días hábiles”, dijo Julio Pareja, asociado senior de Rebaza, Alcázar & De las Casas.
Acceso más rápido a la información
Antes de la reforma constitucional, si la UIF quería acceder al secreto bancario, tenía que presentar una solicitud a un juez, quien podía aceptar o rechazar la solicitud, dijo Pareja. “Además, demoraron mucho sus decisiones, lo que podría poner en riesgo las investigaciones de la UIF”, agregó.
Carlos Caro, socio fundador de Caro & Asociados, indicó que, en teoría, los jueces deben procesar las solicitudes de las UIF dentro de las 24 horas, pero en la práctica demoraron varias semanas.
Ahora las solicitudes de levantamiento del secreto bancario serán dirigidas al oficial de cumplimiento de cada institución financiera a través de una plataforma en línea (Portal PLAFT).
Caro precisó que los bancos cuentan con áreas dedicadas a atender estas solicitudes y consideró conveniente que lo hagan en menos de 30 días. “Todo es cuestión de velocidad”, dijo.
¿Qué información incluye el secreto bancario?
Precisó que el secreto bancario ampara únicamente las operaciones pasivas de los clientes, como cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas a plazo fijo, entre otras.
En particular, la información que estará a disposición de la UIF es el tipo y número de cuentas, sus titulares, montos y operaciones, fechas y organismos donde se realizaron.
“La idea es que la UIF, dentro del trabajo que realiza para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, pueda identificar adecuadamente el origen, curso y destino de los fondos que pudieran ser considerados sospechosos”, explicó Pareja.
La información del secreto bancario también ayuda a la UIF a descartar los casos que investiga por lavado de dinero, dijo Caro. “Con acceso directo a la información, la UIF podrá completar sus investigaciones más rápido”, estimó.
Fuente: Gestión.
