Lima, 24 de Febrero del 2025.-Según explican los especialistas, no todas las criptomonedas son iguales. Así lo demuestra el caso de la divisa digital $LIBRA, que resultó ser una estafa a gran escala y que podría acarrear una denuncia constitucional contra el presidente argentino Javier Milei, por haberla “promovido” desde su cuenta de Twitter.

María Fernanda Juppet, CEO de CryptoMKT, aclara un punto clave sobre la naturaleza de $LIBRA y su clasificación dentro del ecosistema cripto: “ante todo, es importante reconocer que el activo digital $LIBRA corresponde a un token basado en un proyecto y no a una criptomoneda convencional. Esto es relevante porque ese tipo de activos son altamente volátiles y eso el mercado lo conoce, sobre todo el argentino, que tiene mucha experiencia en el uso de criptoactivos para protegerse de la inflación”.

Además, Juppet prevé que este caso no cambiará la forma en que los argentinos utilizan las criptomonedas, ya que se trata de una forma de transacción bastante cotidiana. “La mayor parte de las transacciones en el mercado argentino se realizan con monedas digitales dolarizadas. Por lo tanto, el caso Milei no afecta la adopción cripto en el país, sino que abre una discusión política. No es un rechazo a la tecnología ni al cambio en la forma de uso del dinero”, afirma.

El riesgo de las memecoins y la especulación

A pesar de su popularidad repentina, los expertos advierten que las memecoins como $LIBRA pueden generar confusión y altos riesgos financieros. Ramiro Raposo, VP de Growth de Bitwage, plataforma pionera y líder en pago de honorarios en criptomonedas, señala que el desconocimiento sobre estos activos puede llevar a interpretaciones erróneas.

“Para quienes no están familiarizados con las criptomonedas, este tipo de fenómenos pueden generar confusión. Muchas personas no distinguen entre una memecoin y una criptomoneda convencional como Bitcoin, que cuenta con un respaldo técnico y un propósito más allá de la especulación”, destaca.

Raposo también advierte sobre la volatilidad de estos activos y el papel de las figuras públicas en su valor: “quienes tienen experiencia en cripto saben que estos casos ocurren con frecuencia y que es clave ser cautelosos. En este caso, la confianza de muchos inversores se vio impulsada por la asociación con un presidente, algo poco común en el mercado. Es raro ver a un mandatario vinculado a una memecoin que no sea de su propia creación”.

Por su parte, Tania Lea, Directora para Latam de Azteco, plataforma internacional que permite comprar Bitcoin en tiendas y  online, explica que se debe ser muy consciente de los riesgos antes de aceptar invertir en este tipo de activos: “La adopción de los memecoins en el mercado cripto es similar a la de apostar en los casinos o loterías. Todas ellas son inversiones de alto riesgo donde lo más probable es la pérdida total del dinero invertido”.

Consejos clave antes de invertir en memecoins

Si está considerando invertir en memecoins, la CEO de CryptoMKT recomienda que los inversores novatos primero se familiaricen con criptomonedas estables, como las stablecoins (activos digitales atados al valor del dólar), antes de arriesgarse con tokens especulativos.

Además, es importante considerar estos puntos clave:

• Investigación profunda: analizar el proyecto detrás de la memecoin, su comunidad y su utilidad real.
• Gestión de riesgos: no invertir más de lo que se está dispuesto a perder.
• Diversificación: evitar concentrar toda la inversión en una sola memecoin.
• Precaución ante el hype: no tomar decisiones impulsivas por tendencias virales en redes sociales.

El caso de $LIBRA vuelve a poner sobre la mesa el rol de las memecoins y la especulación en el mercado cripto. Aunque muchas de estas monedas se viralizan rápidamente, también pueden perder valor con la misma velocidad. Mientras algunos ven en ellas una oportunidad financiera, otros advierten que, sin fundamentos sólidos, su volatilidad extrema las convierte en una apuesta riesgosa.

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Una de las estafas más usada es la oferta de préstamos fraudulentos por internet quienes no solo crean un portal web con la intención de captar más víctimas sino también hacen uso de la red social Facebook, para seguir estafando de manera online.

-Suplantación de identidad. –  Hacen pasar como portales oficiales de préstamos por internet en un fan page de Facebook creado por ellos, utilizando material publicitario ajeno como banners o flyers digitales, publicándolo como propio.

– Uso de imagen. – www.holaandy.com ha alertado, un último caso de este tipo. Se ha verificado que cuentas de Facebook ajenas aANDY han utilizado diversas publicaciones gráficas como propias tomando el nombre de la imagen de ANDY para fines desconocidos.

Ante ello, www.holaandy.com recomienda a la opinión pública tener mucho cuidado al momento de hacer uso de las Redes Sociales. La página oficial de ANDY en Facebook es la siguiente: https://www.facebook.com/holaandy/. Bajo ninguna circunstancia, razón o motivo ANDY presta ni transfiere su material publicitario.

El único portal donde se gestionan y solicitan directamente los préstamos es www.holaandy.com. ANDY no utiliza las redes sociales para gestionar préstamos, sino por un fin informativo. Para cualquier duda o consulta pueden comunicarse vía telefónica al 01 6409990.

“Hemos reportado casos en el que una página ha usado nuestra imagen de marca pidiendo un abono de dinero para la realización del préstamo. No se dejen engañar ni sorprender. Nosotros solo contamos con una cuenta en Facebook, un solo portal web y no pedimos ningún adelanto o pago a cambio de realizar el préstamo. Nosotros solo prestamos a través de nuestro portal web”, sostuvo, Juan Antonio Cabanas, Founder & CEO de Latin Fintech empresa propietaria de  www.holaandy.com

Otras 4 modalidades de estafa en Facebook

-Usan fotos ajenas.- Las empresas utilizan la red social Facebook para publicar fotos del personal de otras empresas como si fueran propias con la finalidad de atribuirse algún tipo de credibilidad. Una empresa seria de préstamos por internet, publica fotos propias con el personal y logo de la misma empresa.

-Publican artículos de otros portales.- Al tratarse de páginas estafadoras, no cuentan con un portal serio con información de interés para el usuario. Es por ello que hacen uso de contenidos propios de los portales formales para mostrarse como un portal formal.

-Piden depósitos. Ninguna empresa formal pide a sus futuros o posibles clientes el pago o abono de dinero para que se le acceda un préstamo online. Es ilógico que una página web dedicada a otorgar créditos solicite dinero previo.

-Exorbitantes sumas de dinero. Por lo general las empresas estafadoras buscan sorprender, ofreciendo exorbitantes sumas de dinero a manera de préstamo online. De esta manera buscan llamar la atención y sumar cada vez más víctimas.

¿Cómo adquirir el préstamo en www.holaandy.com?

En solo tres sencillos pasos, el dinero estará abonado en la cuenta bancaria del solicitante.

1. Seleccionar el monto. Como primer paso se deberá seleccionar el importe y el número de cuotas deseados. El usuario solicitante podrá disponer hasta S/ 3,000 si es cliente recurrente o desde S/ 500 si es que lo solicita por primera vez. Los plazos a pagar se proponen entre una y seis cuotas dependiendo el perfil del usuario.

2. Completar un formulario. Una vez seleccionado el importe a solicitar y las cuotas a pagar, se deberá llenar un formulario para detallar los datos personales como DNI, nombre, apellidos, teléfono celular, correo electrónico, entre otros.

3. Dinero en 1 hora. Finalmente se deberá ingresar un número de cuenta a nombre del solicitante en los bancos permitidos. A continuación el cliente recibirá en su celular un código PIN como verificación, que deberá ingresar a manera de firma electrónica en el portal web y listo, una vez aprobado el crédito, en una hora los fondos del préstamo estarán depositados en su cuenta bancaria.

Requisitos:

1. El solicitante deberá ser mayor de edad.
2. Tener una buena calificación crediticia.
3. Deberá tener una cuenta de ahorros con los bancos afiliados.
4. Correo electrónico personal activo.
5. Teléfono celular activo a nombre del titular.

Con la intención de ayudar a los clientes con las dudas y consultas que tuvieran sobre las condiciones de uso, www.holaandy.com invita a los usuarios a comunicarse vía telefónica al número 01 6409990, vía ambos a través de https://www.facebook.com/holaandy/  o al siguiente correo electrónico: info@holaandy.com. 

Sobre Latín Fintech

Es la primera Fintech peruana de préstamos en línea, fundada a finales del 2015 con la intención de desarrollar préstamos financieros que sean convenientes al público peruano. A través de su producto www.holaandy.com ha desembolsado más de 40,000 préstamos desde el inicio de sus operaciones y busca seguir ayudando a quienes deseen contar con un crédito rápido y de forma sencilla.

Fue seleccionada por StartUp Perú como parte de su sexta generación. Latín Fintech fue escogida dentro del rubro de Emprendimientos Dinámicos conformada por 21 startups.

En el 2017, también fue elegida por Google como la única startup, representante peruana del rubro financiero, que forma parte de su programa de aceleración empresarial ‘Campus Latam Exchange Program’, dirigido para empresas de Latinoamérica.

De igual manera, el World Economic Forum o Foro Económico Mundial (WEF), seleccionó a Latín Fintech, como una de las empresas fintech más inclusivas de los mercados emergentes.

Asimismo, pertenece a la red internacional Endeavor, colocándola como empresa de primer nivel internacional. También fue premiada como “la mejor ‘startup’ fintech peruana” de la 9° edición del BBVA Open Talento 2017, una de las principales competencias ‘fintech’ del mundo.

Para seguir los pasos de cómo conseguir un crédito en 5 minutos pueden ilustrarse con el siguiente video: https://www.youtube.com/watch?v=blWQhKYQDM0

Lima.- El gerente del Observatorio de la Criminalidad del Ministerio Público, Juan Huambachano, informó que el Ministerio Público tiene reportado 131 mil 470 presuntos delitos de estafa y otras defraudaciones a nivel nacional cometidos entre los años 2000 al 2011 lo que equivale a un promedio de la comisión de 30 delitos por día.

Cabe precisar que los distritos judiciales con mayor número de denuncias por delito de estafa y otras defraudaciones son: Lima, Arequipa, Lambayeque, Cusco, Junín, Piura, La Libertad, Callao, Ica y Lima Sur. Estos 10 distritos representan el 78.1% del total registrado.

Los distritos judiciales con menor número de delitos de estafa son: Ancash, San Martín, Cañete, Apurímac, Moquegua, Tumbes, Amazonas, Huancavelica, Madre de Dios y Pasco. Estos 10 distritos judiciales representan el 5.4% del total registrado.

“El 84.5% de estos delitos registrados en el Ministerio Público, corresponde al tipo penal básico de estafa, el 6.7% a defraudación con simulación de juicio, el 3.4% a estelionato, el 0.9% a defraudación con abuso de firma en blanco, el 0.2% a defraudación con alteración de precio o condición de contrato y en el 4.4% no se ha registrado el tipo penal específico”, explicó Huambachano, en el programa radial Los Fiscales, que se transmite por Radio Nacional.

En tanto los que reportan menos denuncias por estafa son Ancash, San Martín, Cañete, Apurimac, Moquegua, Tumbes, Madre de Dios y Pasco.

Por su parte, la Fiscal Provincial Penal de Lima, Yaneth Idi Vila Ore, al referirse al aumento de los delitos de estafa en la compra de viviendas y terrenos, precisó que el Registro Público no es la única entidad en donde se puede consultar la acreditación de un bien inmueble, sino también en los municipios, donde toda propiedad está inscrita necesariamente.

Explicó que debido a la informalidad existente en nuestro país, lamentablemente no todas las propiedades están inscritas en los Registros Públicos, “situación que es aprovechada por los estafadores para vender el mismo bien a dos o más personas” y engañar a incautos compradores que quieren hacer realidad el sueño de la casa propia”.

La magistrada aclaró que para que haya delito de estafa tiene que haber engaño, pero “no cualquier engaño porque el Estado de Derecho también le exige al propietario adoptar ciertas medidas para salvaguardar su propio bien jurídico (…) si uno no protege sus bienes, no le podemos exigir al Estado que proteja nuestros bienes”, enfatizó.

A partir de ahora, para acceder a este servicio a través de la página web www.bn.com.pe, los clientes y usuarios de dicho banco deberán elegir el sello de seguridad, seleccionando una imagen de su preferencia.

Esta imagen se convertirá en el sello personal de seguridad del cliente, la cual deberá recordar cada vez que ingrese al servicio de Multired Virtual. De esa manera, se disminuirá significativamente las incidencias de estafas electrónicas, pues se optará por un sello de forma confidencial.

Luego de escoger su imagen personal, el cliente deberá digitar los números faltantes de su tarjeta Multired Global Débito en la siguiente página y seleccionar el botón Ingresar.

Para la afiliación al sello de seguridad, el cliente ingresará a la Banca por Internet del Banco de la Nación con su CVV2 y clave de 4 dígitos. Jamás deberá ingresar al portal institucional a través de enlaces en correos electrónicos sino digitando la dirección electrónica www.bn.com.pe

Dos nuevas modalidades de estafa tecnológica, conocidas como “vishing” y “smishing” detectó la Unidad de Investigación de Fraudes del Banco de la Nación, que alertó a la comunidad sobre el peligro que ambas representan y la manera de evitarlas.

La entidad financiera explicó que el “vishing” es una mutación o variedad del ya conocido “phishing” y utiliza la telefonía como medio de estafa.

En el “vishing” los delincuentes piden a sus víctimas que llamen a un número telefónico para actualizar su información personal, resolver un problema con una cuenta o cualquier otro engaño semejante.

“La estrategia consiste en enviar correos electrónicos fingiendo representar a un banco o entidad financiera y dan cuenta de un número de teléfono al que hay que llamar.

Una vez marcado el número, voces automáticas piden a la víctima su número de cuenta o tarjeta, contraseña, entre otros datos personales.

Explican que el término “vishing” deriva de las palabras VOIP y “phishing”. En este sentido, el vishing opera combinando tecnologías como la telefonía IP y el correo electrónico.

Smishing

La otra forma de estafa tecnológica es la que usa los mensajes SMS de los teléfonos móviles, denominado “smishing”.

Al respecto, el Banco de la Nación recomienda a todos sus clientes y usuarios que si una voz en su contestador le avisa de que el Banco de la Nación ha congelado su cuenta y debe llamar a un teléfono gratuito, no llame.

Si las personas son objeto de un intento de “vishing” o “smishing” por e-mail o teléfono, lo más conveniente es llamar a los números de servicio al cliente que se encuentran en algún documento fiable como, por ejemplo, el reverso de la tarjeta de débito.

Pedro Francisco Ávila Sasieta (39), líder de la organización denominada “Los académicos”, fue intervenido por la Policía Nacional en el distrito de Bellavista, en cumplimiento de una orden judicial del Juzgado Provincial Penal del Callao.

Entre las faltas que se le imputan figuran el delito contra la fe pública, falsedad genérica y asociación ilícita para delinquir. Se sospecha que el sujeto estuvo cometiendo sus delitos en el último examen de admisión de la Universidad Nacional del Callao, informó la institución policial.

Para continuar con las investigaciones preliminares, el presunto estafador fue detenido por 21 horas.

TECNOLOGÍA MAL EMPLEADA

La Policía informó que la banda se valía de una serie de instrumentos tecnológicos camuflados en las prendas de vestir y útiles de los desesperados postulantes a la universidad.

Por ejemplo, para introducir un celular al aula, camuflaban el aparato en la plataforma hueca de una zapatilla. Además colocaban dentro de las casacas un dispositivo “hands free” para comunicarse por el teléfono sin levantar sospechas.

El aparato que llamó más la atención, y que da cuenta de la alta sofisticación empleada para comter el delito, es un audífono con conexión Bluetooth camuflado en un borador de lápiz. Mediante este equipo el postulante recibía los resultados que le enviaban los estafadores fuera de las aulas.